Particuliers et familles

Protéger vos proches est une priorité. Nous vous proposons des solutions adaptées à vos besoins, afin de garantir la sécurité financière de votre famille en cas de situation imprévue (décès, invalidité, séparation, perte de revenus…). Nos stratégies prennent en compte les spécificités de votre famille, qu’il s’agisse de vos enfants, de votre conjoint, ou de votre partenaire dans le cadre de familles recomposées. Nous veillons à anticiper les enjeux civils liés à la situation familiale, notamment en ce qui concerne les droits successoraux, les éventuelles obligations envers des enfants issus de précédentes unions, ainsi que la protection du conjoint survivant. L’objectif est de maintenir un niveau de vie constant pour l’ensemble de vos proches, quel que soit le contexte familial, tout en optimisant les solutions fiscales et juridiques pour chaque situation particulière.

La prévoyance est essentielle pour garantir la pérennité de votre patrimoine. Nous vous aidons à mettre en place des solutions sur mesure pour vous protéger des aléas de la vie (incapacité de travail, maladie, accident) et ainsi éviter que ces événements imprévus ne nuisent à votre sécurité financière et à celle de vos proches. Nos conseils sont particulièrement adaptés aux familles et aux professionnels dont l’activité est sujette à des risques spécifiques.

La constitution d’un patrimoine est une étape clé pour garantir votre avenir financier et celui de votre famille. Nous vous aidons à structurer votre patrimoine en fonction de vos objectifs à court, moyen et long terme, en sélectionnant les supports d’investissement les plus adaptés à votre profil. Qu’il s’agisse de placements immobiliers, financiers ou d’une combinaison des deux, nous vous accompagnons dans la création d’une architecture patrimoniale robuste et performante.

Afin de garantir votre indépendance financière, il est crucial de diversifier vos sources de revenus. Nous vous proposons des solutions d’investissement permettant de générer des revenus complémentaires, qu’ils soient issus de l’immobilier, de placements financiers ou d’autres véhicules d’investissement adaptés à votre situation. Cette diversification vous permet de sécuriser votre avenir tout en optimisant votre patrimoine.

La transmission de votre patrimoine de votre vivant est une démarche essentielle pour répondre à vos objectifs, qu’il s’agisse de financer les études de vos enfants, de les aider à démarrer dans la vie ou d’assurer une pérennité financière à votre famille.

Les avantages à transmettre son patrimoine de son vivant sont multiples : cela permet de réduire les droits de succession, de transmettre selon vos souhaits et de préserver l’harmonie familiale. En fonction de votre situation, la transmission peut également permettre de réduire votre impôt sur le revenu et/ou l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI).

Une manière astucieuse de financer les études de vos enfants si vous êtes soumis à l’IFI, par exemple, serait d’opter pour une donation temporaire d’usufruit sur un bien immobilier plutôt que de verser un revenu direct.

En fonction de votre situation, des solutions comme la donation, le don manuel, la donation-partage, le contrat d’assurance-vie, ou encore la donation simple, peuvent être mises en place pour atteindre vos objectifs tout en optimisant la transmission et en réduisant l’impact fiscal.

Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie de transmission optimisée, en prenant en compte tous les aspects de votre situation patrimoniale et fiscale, vos souhaits personnels et les besoins spécifiques de vos héritiers.

L’enrichissement de lignée est une priorité pour les familles souhaitant transmettre non seulement leur patrimoine, mais également des valeurs et des ressources pour les générations futures. Nous vous proposons des solutions visant à favoriser l’accroissement de vos avoirs familiaux sur le long terme, tout en optimisant la transmission à travers des outils adaptés comme les donations, les sociétés civiles ou les fonds dédiés.

Pour les patrimoines conséquents et complexes, une gestion de fortune sur mesure est essentielle. Nous vous proposons une approche patrimoniale globale, parfaitement adaptée à vos besoins, en tenant compte de votre situation juridique, familiale et fiscale, de vos objectifs et de l’ensemble de vos actifs (financiers, immobiliers, et autres). Notre objectif est d’optimiser vos investissements, tout en maîtrisant les risques et en maximisant la rentabilité de votre capital, pour garantir une croissance pérenne et sécurisée de votre patrimoine.

La notion de famille est au cœur de notre démarche. Nous vous accompagnons dans la définition de solutions patrimoniales qui respectent et préservent les valeurs familiales qui sont les votre. En tenant compte de vos besoins et de ceux de vos proches, nous élaborons des stratégies de gestion et de transmission adaptées, pour garantir la cohésion et la pérennité de votre patrimoine familial sur plusieurs générations.

La préparation de la retraite est un aspect fondamental de la gestion patrimoniale. Nous vous aidons à mettre en place des stratégies d’épargne et d’investissements pour garantir une retraite sereine et maintenir votre niveau de vie, en anticipant les besoins futurs. Nous étudions vos ressources actuelles et vous proposons des solutions adaptées pour compléter vos revenus de retraite.

Anticiper la succession est un élément clé de la gestion patrimoniale, particulièrement pour les familles souhaitant transmettre un héritage dans les meilleures conditions. Nous vous guidons dans la mise en place d’une stratégie de succession efficace, en réduisant l’impact fiscal et en organisant la transmission selon vos souhaits. Notre objectif est de préserver l’harmonie familiale tout en optimisant les aspects fiscaux et juridiques de votre succession.