Épargne et placements
L’épargne et les placements ne se limitent pas à des produits ou à des performances chiffrées. Nous privilégions une approche globale et personnalisée, tenant compte des spécificités de chaque client pour structurer et valoriser leur patrimoine. Que vous soyez chef d’entreprise, professionnel de santé ou particulier, nous mettons à votre disposition une expertise complète pour élaborer des stratégies alignées sur vos objectifs et votre tolérance au risque. Grâce à notre méthode, nous utilisons des leviers patrimoniaux puissants, tout en anticipant les évolutions fiscales et législatives, afin de vous offrir une gestion durable et flexible.
Notre méthode : bâtir une stratégie adaptée à vos projets
Notre approche repose sur une écoute attentive et une compréhension approfondie de vos priorités financières. Chez Tetraktys Conseil, nous ne nous contentons pas de répondre à des besoins immédiats ou de proposer des solutions standards. Nous analysons l’ensemble de votre situation patrimoniale et utilisons des effets de levier pour maximiser le potentiel de vos actifs, tout en veillant à leur sécurité.
Nous croyons que l’épargne et les placements doivent être au service de vos projets de vie, qu’il s’agisse de financer des études, d’acquérir un bien immobilier, de préparer votre retraite ou de transmettre un patrimoine. Notre méthode repose sur six étapes clés :
1. Écoute et découverte personnalisée
Comprendre vos objectifs, vos contraintes et vos attentes.
2. Verbalisation des objectifs
Identifier ensemble vos priorités, qu’elles soient personnelles, familiales ou professionnelles.
3. Analyse patrimoniale
Étudier vos actifs existants et évaluer leur potentiel d’optimisation.
4. Préconisations stratégiques
Proposer des solutions adaptées et sur mesure, en tenant compte des opportunités fiscales et réglementaires.
5. Mise en œuvre des stratégies
Vous accompagner dans la mise en place des solutions retenues.
6. Suivi et ajustement continu
Adapter les solutions à l’évolution de vos projets et des contextes économiques ou législatifs.
Nos solutions d’épargne et de placements pour répondre à vos besoins
Notre objectif n’est pas de vous vendre un produit, mais de vous apporter un conseil véritablement sur mesure, en intégrant les solutions d’épargne et d’investissement les plus adaptées à votre situation et à votre profil d’investisseur. Car la véritable performance est celle qui sert vos intérêts sur la durée que vous vous êtes fixée, en accord avec vos projets et vos priorités.
Dans cet esprit, nous composons avec une gamme complète de services et de solutions pour structurer et optimiser vos placements en fonction de vos objectifs et de votre profil d’investisseur :
Nos stratégies financières s’appuient sur une sélection rigoureuse de véhicules d’investissement adaptés :
- OPCVM : Une gestion collective diversifiée pour répondre à différents profils de risque.
- Private equity : Investissements dans des entreprises non cotées pour diversifier votre portefeuille.
- SCPI (société civile de placement immobilier) : Un accès simplifié à l’immobilier locatif, avec des revenus réguliers potentiels.
- Fonds à impact : Alliez rentabilité et investissement socialement responsable (ISR).
- Comptes titres : Une solution flexible pour investir sur les marchés financiers.
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L’épargne est un outil clé pour sécuriser votre avenir et vos projets. Nous intégrons dans nos stratégies différents supports d’épargne en les adaptant à votre profil et votre situation :
- Assurance vie : Une solution performante et fiscalement avantageuse pour transmettre ou faire fructifier vos capitaux.
- PER : Préparer une retraite sereine grâce à un dispositif adapté à vos besoins futurs.
- Comptes d’épargne dédiés : Incluant l’épargne salariale et l’épargne entreprise pour optimiser vos revenus et ceux de vos salariés.
- PEA (plan d’épargne en actions) : Investissez en actions tout en bénéficiant d’avantages fiscaux sur le long terme.
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L’immobilier est une composante essentielle d’un patrimoine équilibré. Nous optimisons les modes d’acquisition et de détention de vos différents actifs immobiliers :
- Investissements locatifs directs : Résidentiels ou commerciaux, adaptés à vos objectifs de revenus.
- Démembrement de propriété : Des solutions optimisées pour investir en usufruit temporaire ou en nue-propriété.
- SCPI et OPCI : Diversifiez vos actifs immobiliers sans les contraintes de gestion directe en investissant dans des parts de sociétés civiles de placement immobilier ou d’organismes de placement collectif immobilier.
- Foncières cotées : Investissements en actions de sociétés immobilières pour une gestion dynamique (SIIC – société d’investissement immobilier cotée).
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Nos stratégies sont personnalisées et visent à sécuriser et à diversifier vos actifs tout en maximisant leur potentiel.
- Stratégies d’allocation d’actifs : Une répartition équilibrée pour optimiser votre rendement.
- Gestion de trésorerie consolidée : Idéal pour les entreprises et les indépendants.
- Produits structurés : Des solutions à capital protégé pour sécuriser vos investissements.
- Portefeuilles diversifiés : Une multigestion et des fonds de fonds pour lisser les risques et renforcer vos rendements.
- Stratégies défensives : Des solutions adaptées pour sécuriser votre épargne dans des périodes d’incertitude.
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Nos expertises spécifiques
Grâce à notre solide expérience dans l’accompagnement des professions médicales, nous offrons également des stratégies personnalisées aux chefs d’entreprise et aux particuliers, afin d’optimiser la gestion de leur patrimoine. Notre expertise nous permet de comprendre les spécificités de chaque profil et de proposer des conseils pertinents et parfaitement ajustés. Découvrez nos pages dédiées pour en savoir plus sur notre approche :
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Pourquoi choisir Tetraktys Conseil pour vos placements ?
Nous offrons une approche globale et différenciante, loin des pratiques courantes du marché qui privilégient trop souvent une logique de produit ou de commissions. Nous vous écoutons attentivement pour construire des stratégies réellement adaptées à vos besoins. Notre vision va au-delà des solutions d’épargne et de placements : nous structurons un patrimoine pérenne et vous accompagnons sur le long terme pour que chaque décision s’inscrive dans une trajectoire cohérente et évolutive.
Faites de vos placements un levier pour atteindre vos objectifs. Contactez-nous dès aujourd’hui pour bénéficier d’un accompagnement sur mesure et construire ensemble une stratégie qui vous ressemble.
Découvrez nos autres services et expertises
En complément de notre expertise en épargne et placements, nous proposons une gamme de services adaptés à vos besoins, pour une prise en charge globale et cohérente de votre patrimoine.
